RETRATO DOS NOSSOS PERITOS: Serge HOUEDANOU

Nesta edição, descubra o retrato do Sr. Serge Houedanou, Secretário-Geral da CENTIF do Benim e perito do OCWAR-M sobre o reforço das instituições financeiras.

1/ Poderia nos explicar a sua experiência profissional e as suas funções na CENTIF do Benin?

Comecei a minha carreira profissional em 1996 no Banco Central dos Estados da África Ocidental (BCEAO), onde desempenhei vários cargos de responsabilidade antes de ser nomeado em 2017 para o Governo do Benim como Representante do BCEAO na Unidade de Processamento de Informação Financeira (CENTIF), onde ocupo actualmente o cargo de Secretário-Geral.

Neste sentido, estou envolvido em todas as atividades de Luta contra o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do terrorismo (LBC/FT) levadas a cabo pela CENTIF. Em particular, participo na formação e sensibilização das instituições financeiras para a implementação das suas obrigações em matéria de LBC/FT).

Minha paixão pela temática  de LBC/FT levou-me a obter a certificação ACAMS e a especializar-me como formador em LBC/FT. Graças a estes recursos, assumi várias responsabilidades importantes a nível nacional, incluindo

• Coordenador Nacional do Comité encarregado da Avaliação Nacional dos Riscos (ANR) BC/FT do Benin;
• Coordenador do Comité de peritos nacionais encarregado de monitorizar o processo de avaliação mútua do sistema LBC/FT no Benin;
• Coordenador Nacional do Comité para a elaboração do plano de ação para a implementação das recomendações do Relatório de Avaliação Mútua (RAM);
• Coordenador Nacional do Comité para o desenvolvimento da estratégia nacional LBC/FT.

A nível sub-regional, fui membro do Grupo de Metodologia de Tendências de Risco do GIABA de 2017 a 2019 e, desde 2020, sou membro do Grupo de Revisão de Políticas do Grupo GIABA. Além disso, participo, em nome do GIABA e como avaliador, nas missões de avaliação mútua dos sistemas LBC/FT dos Estados Membros.

Resumindo, a minha formação actual confere-me uma visão global, bem como um conhecimento e compreensão comprovados dos desafios enfrentados pelos estados membros do GIABA, e os da UEMOA em particular, na área de LBC/FT.

2/ Trabalhou com o OCWAR-M como especialista em várias atividades para reforçar as instituições financeiras; quais são os desafios que se colocam para reforçar estas instituições em LBC/FT?

Entre os actores envolvidos na LBC/FT, as instituições financeiras, que têm obrigações de prevenção da LBC/FT, ocupam um lugar central. Por conseguinte, é evidente que o reforço dos mecanismos de conformidade LBC/FT destas instituições é um dos maiores desafios do projecto OCWAR–M. De facto, as instituições financeiras desempenham um papel crucial na prevenção do abuso dos sistemas financeiros com fins de LBC/FT através da implementação de diligências devidas aos clientes, manutenção de registos e medidas de notificação de transações suspeitas. O projecto OCWAR–M fixou-se, portanto, justificadamente, o objectivo de formar os agentes e supervisores deste sector.

É neste contexto que, graças à Expertise France, tive o privilégio de colocar a minha experiência e conhecimentos ao serviço do projecto em vários temas de capacitação de LBC/FT para instituições financeiras em geral e Sistemas Financeiros Descentralizados em particular. Assim, graças ao projecto OCWAR–M, foram desenvolvidos e ministrados módulos de formação prática sobre a implementação efetiva dos requisitos de LBC/FT a instituições financeiras e aos seus supervisores em vários países da CEDEAO. Se considerarmos que as medidas preventivas na área da LBC/FT representam mais de 40% das Recomendações do GAFI, compreendemos melhor os desafios relacionados com o desenvolvimento de capacidades nesta área.

3/ Também recebeu uma formação de formadores para os actores da cadeia criminosa de LBC/CFT do OCWAR-M em relação às suas funções no seio da CENTIF do Benin. Na sua opinião, qual é a especificidade das ações do OCWAR-M, especialmente nestes assuntos em que tem sido ator e beneficiário?

Precisamente, enquanto Secretário-Geral do CENTIF do Benin, beneficiei de uma formação de formadores iniciada pelo projecto OCWAR–M para os actores da cadeia penal.

Em primeiro lugar, permitam-me confirmar a exatidão do diagnóstico feito pelo projecto relativamente à falta de formação dos principais actores responsáveis pela detecção e repressão do BC/FT na maioria dos países da sub-região.

Em segundo lugar, em termos da proposta de solução para colmatar esta fraqueza, felicito a brilhante ideia de fornecer aos países um colégio de formadores em técnicas de detecção, investigação e acusação de LBC/CFT e outras questões específicas relacionadas, incluindo a assistência jurídica mútua internacional e a apreensão e confiscação de bens.

Esta ação é uma das especificidades que distingue o projecto OCWAR–M de qualquer outra forma de apoio ao desenvolvimento de capacidades: o projecto forma e disponibiliza a cada país formadores de qualidade a fim de assegurar o desenvolvimento sustentável das capacidades das partes nacionais e penso que esta perspectiva é relevante e eficaz.

Tendo em conta a qualidade do conteúdo dos programas das diferentes sessões e a experiência dos facilitadores, este curso de formação para investigadores das unidades de informação financeira, magistrados do Ministério Público, de instrução e do tribunal, agentes da polícia judiciária e agências de gestão e recuperação de bens, foi um grande sucesso.